保險團隊體系總監 · MDRT 百萬圓桌會員
資產活化策略師 · RFC 美國認證財務顧問師
幕創行銷創辦人
Hi，我是上騰。11 年保險資歷 · 40+ 業務員團隊 · MDRT 百萬圓桌會員。
我做的不只是「賣一張保單」，而是透過金融工具幫你重新設計現金流結構。
我相信，經過規劃的每一塊錢才能發揮出更高的價值。有時候你只是不知道該怎麼做——而我的擅長，就是結合每個人不同的財務狀況、需求分析、未來期待，打造出屬於你專屬的財務模型。
讓每一個我服務過的客戶，都能夠提高經濟自由度。
如果你也正在思考「怎麼讓錢替我工作」——那我們該聊聊。
財富自由不是存到多少錢
而是讓資產替你工作
我用 11 年的時間
專注幫身邊的好朋友設計現金流
讓每一次的規劃
都成為每個家庭的現金流引擎
用現有資源創造被動現金流
為家人做好風險與現金流的雙軌保護
讓資產跨代交棒，不留後患
11 年不是一條直線，是一段從迷惘走向確信的旅程。
11 年前，我還不知道「財富自由」是什麼。
我做著大部分人在做的事——換時間、換勞力、換薪水。看似穩定，卻活得像一輛沒目的地的車。那時候我沒想過，金融工具能讓錢自己長出錢。
[你可以在這裡填真實細節：進入保險前的職業、生活狀態、當時最大的困惑]
轉折來自於一次很近距離的財務衝擊。
那讓我第一次認真思考：為什麼有些家庭能撐過風暴，有些卻被沖走？答案不在錢多錢少，而在現金流結構是否被設計過。
那一年，我踏進保險業。
[你可以在這裡填真實故事：那個財務事件 / 那個貴人 / 那個頓悟的畫面]
前三年，像一場漫長的自我審判。
被拒絕的次數多到讓我懷疑「我是不是選錯路了？」——人情單耗盡、缺乏方法論、看不見未來。
[你可以在這裡填真實低谷：最難的月份 / 印象最深的被拒絕 / 你怎麼撐過來的]
某一天我決定：不再只賣保單，而是要學會設計整個財務結構。
我拿下 RFC、讀國際財富傳承，把每個客戶當作獨立的資產系統重新規劃。第一次幫客戶做「不動產活化」，讓他把手上一間房，變成兩間房的頭期資金。
然後我自己試——台中自宅，寬限期 × 原屋融資，每月繳款無壓力，還多出被動收入。
從那時起，我找到那把鑰匙。
[你可以在這裡填真實突破：第一個大客戶 / 學 RFC 的時間點 / 你的關鍵頓悟]
11 年後的今天，我不再只是保險業務員。
我是幫每個家庭重新設計財富結構的策略夥伴——讓不動產、保險、現金流三者形成閉環。
我帶領 40+ 位業務夥伴，也把這套方法帶給每一個願意重新思考「錢與人生」的家庭。
我相信每個人都有能力，讓資產替自己工作。
資產多軌配置——房貸減壓 ＆ 被動現金流
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